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Interactive Brokers bedient sich international anerkannter und eingesetzter Referenz Zinssätze, für über Nacht gehaltene Kundeneinlagen, als Ausgangspunkt für die Berechnung der Raten, zu welchen wir Zinsen zahlen und in Rechnung stellen. Wir fügen dann dem jeweiligen Referenz Zinssatz ('BM' = benchmark) einen gestuften Aufschlag ('Spread') hinzu. Diese differenzierten Stufen des Aufschlags bewirken, dass höhere Barguthaben respektive Schuldposten gegenüber tieferen Beträgen entsprechend vorteilhaftere Haben- bzw. Sollzinsen berechnet bekommen.
Die effektiven Zinssätze in Form von Habenzinsen, Sollzinsen und Habenzinsen auf Grund von Shortpositionen finden Sie in den nachfolgenden Tabellen. Der gegenwärtig gültige Tages-Benchmark sieht wie folgt aus:
| Currency | Benchmark (BM) |
Rate |
| USD | Fed Funds Effective (Overnight Rate)
|
0.160%
|
| AUD | AUD Australian Dollar LIBOR (Spot-Next rate)
|
3.918%
|
| CAD | CAD LIBOR (Overnight rate)
|
0.996%
|
| CHF | Swiss Franc LIBOR (Spot-Next rate)
|
0.030%
|
| DKK | Danish Krone Spot/Next Libor Fixing
|
0.340%
|
| EUR | EONIA (Euro Overnight Index Average)
|
0.337%
|
| GBP | GBP LIBOR (Overnight Rate)
|
0.552%
|
| HKD | HKD HIBOR (Overnight rate)
|
0.099%
|
| HUF | Budapest Interbank Offered Rate
|
6.480%
|
| ILS | Tel Aviv Interbank Offered O/N Rate
|
2.510%
|
| INR | India SBI Base Rate
|
11.750%
|
| JPY | JPY LIBOR (Spot-Next rate)
|
0.109%
|
| KRW | Korean Won KORIBOR (1 week)
|
3.260%
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| MXN | Mexican Interbank TIIE (28 day rate)
|
4.765%
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| NOK | NOK Tomorrow Next Deposit
|
1.550%
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| NZD | New Zealand Dollar Official Cash Daily Rate
|
2.500%
|
| SEK | SEK STIBOR (Overnight Rate)
|
1.600%
|
| SGD | Singapore Dollar (O/N swap) Rate
|
0.167%
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| USDLibor | 11 am GMT USD LIBOR (used only for Gold and Silver Borrow Fees)
|
0.155%
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IB berechnet Zinsen täglich und stellt die effektiven Zinsraten am Ende des Monats im monatlichen Report (´monhtly report´) zur Verfügung. Detailiertere Beispiele wie wir Zinsen berechnen finden Sie hier. Einzelheiten wie man die Zinsen aus ihren monatlichen Reporten liest finden Sie hier.
Weitere Informationen zu Referenzzinssätzen finden Sie im nachfolgenden Artikel der Datenbank IB Knowledge Base: node/974.
de/p.php?f=interest&p=overview
BM = Benchmark Rate
Währung |
Stufe I Guthaben Grenzwert |
Stufe II Guthaben Grenzwert |
Vergüteter Betrag, wenn ihr Guthabensaldo zwischen den Stufen I & II Grenzwerten zuliegen kommt |
Vergüteter Betrag, wenn ihr Guthabensaldo den Stufe II Grenzwert übersteigt |
| USD | 10,000 | 100,000 | 0% (BM - 0.5%) |
0% (BM - 0.25%) |
| AUD | 12,000 | 120,000 | 3.418% (BM - 0.5%) |
3.668% (BM - 0.25%) |
| CAD | 11,000 | 110,000 | 0.496% (BM - 0.5%) |
0.746% (BM - 0.25%) |
| CHF | 12,000 | 120,000 | 0% (BM - 0.5%) |
0% (BM - 0.25%) |
| EUR | 8,000 | 80,000 | 0% (BM - 0.5%) |
0.087% (BM - 0.25%) |
| GBP | 7,000 | 70,000 | 0.052% (BM - 0.5%) |
0.302% (BM - 0.25%) |
| HKD | 78,000 | 780,000 | 0% (BM - 0.75%) |
0% (BM - 0.5%) |
| JPY | 1,000,000 | 10,000,000 | 0% (BM - 0.5%) |
0% (BM - 0.25%) |
| KRW | 12,000,000 | 120,000,000 | 1% | 1.25% |
| MXN | 125,000 | 1,250,000 | 0.765% (BM - 4%) |
1.265% (BM - 3.5%) |
| NOK | 65,000 | 650,000 | 0% (BM - 2.5%) |
0% (BM - 2%) |
| NZD | 15,000 | 150,000 | 0% (BM - 2.5%) |
0.75% (BM - 1.75%) |
| SEK | 75,000 | 750,000 | 1.1% (BM - 0.5%) |
1.35% (BM - 0.25%) |
BM = Benchmark Rate
Währung |
Stufe I Guthaben Grenzwert |
Stufe II Guthaben Grenzwert |
Stufe III Guthaben Grenzwert |
Vergüteter Betrag, wenn ihr Guthabensaldo zwischen den Stufen I & II Grenzwerten zuliegen kommt |
Vergüteter Betrag, wenn ihr Guthabensaldo zwischen den Stufen II & III Grenzwerten zuliegen kommt |
Vergüteter Betrag, wenn ihr Guthabensaldo den Stufe III Grenzwert übersteigt |
| USD | 100,000 | 1,000,000 | 3,000,000 | 0% (BM - 1.25%) |
0% (BM - 0.5%) |
0% (BM - 0.25%) |
| CAD | 110,000 | 1,100,000 | 3,300,000 | 0% (BM - 1.75%) |
0% (BM - 1.1%) |
0.096% (BM - 0.9%) |
| CHF | 120,000 | -/- | -/- | 0% (BM - 2.25%) |
-/- | -/- |
| EUR | 80,000 | -/- | -/- | 0% (BM - 2.25%) |
-/- | -/- |
| GBP | 70,000 | -/- | -/- | 0% (BM - 2.25%) |
-/- | -/- |
| SEK | 750,000 | -/- | -/- | 0% (BM - 2.25%) |
-/- | -/- |
| AUD | 120,000 | -/- | -/- | 1.668% (BM - 2.25%) |
-/- | -/- |
| HKD | 780,000 | -/- | -/- | 0% (BM - 2.25%) |
-/- | -/- |
- Der minimale Zinssatz beträgt 0%. Es werden keine "negativen" Zinssätze angewandt.
- Kosten, die bei der Ausleihe von Aktien unter schwierigeren Umständen entstehen (z.B. schwer auffindbare Produkte), sind normalerweise höher, als von Aktien die normal verfügbar sind. Diese Mehrkosten werden in Form von tiefer ausfallenden Zinssätzen ("short stock credit rate") dem Verursacher verrechnet. Beachten Sie bitte, dass diese Mehrkosten unter Umständen die von IB vergüteten Zinsen ganz auftilgen oder gar ins negative fallen lassen. Verwenden Sie hierfür als Zinsindikator das IB Tool Short Stock (SLB) Availability in ihrer Kontoverwaltung.
de/p.php?f=interest&p=interestpaid
BM = Benchmark Rate
Nehmen Sie bitte zur Kenntnis, dass IB bei der Zinsberechnung, aufgrund der in der nachfolgenden Zinssatztabelle aufgeführten Stufen, gemischte Raten verwendet. Bei einem Guthaben von über 1,000,000 USD, werden die ersten 100,000 USD mit dem Stufe I Zinssatz, und die nachfolgenden 900,000 USD mit dem Stufe II Zinssatz verrechnet. Mehr Informationen zu den angewandten Berechnungen und weitere Beispiele finden Sie auf den anderen zwei IB Seiten Tabs.
Guthabensalden |
Eingeforderter Betrag auf Guthabensalden von: |
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Währung |
Stufe I |
Stufe II |
Stufe III |
unterhalb des Grenzwertes von Stufe I |
zwischen den Grenzwerten der Stufen I & II |
zwischen den Grenzwerten der Stufen II & III
|
über dem Grenzwert der Stufe III |
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| USD | 100,000 | 1,000,000 | sForum Interestratefixedmortgage X Fixed Szh 1 Interest Rate Fixed Mortgage Referenzzinssätze, Soll-& Habenzinsenc o Interest Interest Rate Fixed Mortgage Interest Rate Fixed Mortgage qForum Interestratefixedmortgage X Fixed Szh 1 Interest Rate Fixed Mortgage Referenzzinssätze, Soll-& Habenzinseno c c Interest Rate Fixed Mortgage v Interest Rate Fixed Mortgage Interest Rate Fixed Mortgage